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國泰金控15日召開法人說明會,並公布去(2016)年國泰人壽隱含價值(EV)為8560億元,年增16%,每股EV為161.3元,換算金控EV由2015年每股58.5元提高到去年68.1元,而且因台股第1季大漲,國壽帳上備供出售金融資產未實現損益自去年底的新台幣32億元,大增至103億元。至於今年新台幣升值的匯損壓力,國泰金總經理李長庚表示,若再升下去,製造業會叫的很大聲,出口商也受不了,預期下半年匯兌風險相對第一季會降低一點。
國泰金今年第1季稅後純益108億元、年增29%,每股稅後純益(EPS)0.85元,其中國泰世華銀行及國泰人壽貢獻度相當,分別達50億元、51億元,股東權益報酬率(ROE)8%,每股淨值提高至38.8元;其中,銀行逾放比0.19%、備抵呆帳覆蓋率733%,海外獲利年增0.4%,占全行獲利比重達52.7%。
國泰世華銀今年第1季放款餘額大增23%,達1.475兆元,淨利差則是連2季成長、達1.11個百分點,但因財富管理手續費收入縮水,單季淨手續費收入年減6%,下滑至46億元。
國壽第1季總保費收入1940億元則是年增26%,主要來自於投資型商品的大幅成長,初年度保費(FYP)765億元、年增47%,初年度等價保費(FYPE)253億元、年減36%,資金成本降至4.21%,投資報酬率約3.7%。
截至3月底,國壽可運用資金約5.07兆元、避險後投資報酬率3.7%,其中,現金及約當現金投報率0.6%、國內股票投報率9.1%、海外股票投報率7.4%、國內債券投報率1.9%、海外債券投報率5.1%、擔保放款投報率1.8%、保單貸款投報率5.6%、不動產投報率2.4%。
同時,國壽也公布最新隱含價值(EV)數字,這次略有上調預期投資報酬率5個基本點至4.5%,至去年底,國壽有效契約價值扣除資金成本後達4640億元、年增35.67%,隱含價值8560億元、年增16.46%,每股隱含價值161.3元,金控每股隱含價值68.1元,精算價值(AV)1兆3280億元、年增6.33%,每股精算價值250.3元、金控每股可刷卡精算價值105.7元。
至於第一季新台幣升值了6%,國壽海外資產高達3.12兆元,因應匯損壓力,整體避險成本上揚1.55%,李長庚表示,國壽避險成本以1至1.5%為目標,以上半年避險成本數字來看,控制算不錯,就新台幣兌美元近期在30元來看,下半年應不會像第一季大幅波動,若每季都大幅波動,製造業會叫的很大聲,出口商也會受不了,至於金融業應該還好,「避險成本還在我們控制範疇內」。
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